im.B詐騙,im.B借貸平台詐騙,曾國緯詐騙

「不動產借貸媒合平台 im.B」打著標售債權,聲稱合法高獲利,吸引許多人投資,近日卻爆出該平台負責人捲款逃跑,被害民眾不只利息沒拿到,連本金也拿不回來,逾 5 千人組成自救會,損失金額高達 25 億元,這也是國內首宗大型 P2P 借貸平台倒閉,引發社會關注。 im.B 借貸平台主打「不動產作為抵押品」,也就是說如果借款人還不出錢,會將他的不動

「不動產借貸媒合平台 im.B」打著標售債權,聲稱合法高獲利,吸引許多人投資,近日卻爆出該平台負責人捲款逃跑,被害民眾不只利息沒拿到,連本金也拿不回來,逾 5 千人組成自救會,損失金額高達 25 億元,這也是國內首宗大型 P2P 借貸平台倒閉,引發社會關注。

im.B 借貸平台主打「不動產作為抵押品」,也就是說如果借款人還不出錢,會將他的不動產法拍清償,投資人不至於血本無歸,但在 im.B 平台說明會中,內部高階主管主動坦承 95% 債權是假的,並重複將債權上架,也就是根本不存在借款人,投資人匯款進原始債權人帳戶,就會直接轉到 im.B 公司去付其他人的利息,也就是說一直是以「後金補金」來填補之前的缺口,可說是「假債權、真吸金」,而平台目前確定已無力支付投資人利息及本金。

上述情況,很明顯是龐氏騙局

有受害人稱, 一開始負責人曾國緯表現得非常有誠意,稱會用 10 年時間來償還本金,但在協商過程中,曾國緯想要以本票做擔保,身上卻連一張可以證明自己身分的證件都沒有,讓被害人對於他的還款計劃存有疑慮,果不其然要到台北場補本票簽名,曾國緯卻已消聲匿跡。

im.B 詐騙案是龐氏騙局?龐氏騙局是什麼?

龐氏騙局(Ponzi Scheme)是一種金融詐騙手法,最初源自於 20 世紀初的美國,一名義大利移民查爾斯龐氏(Charles Ponzi)成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃,宣稱 3 個月內可以獲得 40% 利潤回報,接著龐氏利用後來投資人所支付的資金,付給早期的投資人作為紅利,以誘使更多的人上當,短短數月吸引數萬名投資者,投資額超過 1,500 萬美元。

而這種以後期投資人金錢作為前期投資人利息,本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法,就是「龐氏騙局」,又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」,最常見的特徵如下:

  • 號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會

  • 金字塔式的投資模式,拉人有獎金

  • 投資策略複雜,藉由認知偏差來詐騙

  • 看到帳面有獲利,卻很難取出來

時至今日,龐氏騙局的各種變體(資金盤、老鼠會)依舊存在金融市場中,這一次的 im.B 詐騙案,也是類似龐氏騙局的手法,在無債權案件的情況下持續上架虛假債權,並持續以高獲利來吸引新的投資者,收到投資金額後,去付舊投資者的利息,資金越累積越多,達到一定程度後,負責人直接捲款潛逃。

啟靈呼籲:近年來,詐騙集團利用互聯網仿冒或搭建虛假投資平台,以「高收益」、「有漏洞」吸引眼球後實施詐騙。該類詐騙往往是公司化運作、傳銷式管理,投資者一旦投資,最終血本無歸。
這就是網路投資類詐騙,其以詐騙數量最多、詐騙金額最大,當之無愧成為當前電信網絡詐騙的第一名!認識它、瞭解它、識別它,才能更好地防範它!
對上千宗網路投資詐騙案件進行梳理分析發現,儘管類型眾多,但核心手法依然是那四步:
一、高額回報誘惑  
投資公司或平台打出的花樣廣告,毫無例外全是超高年化收益,動輒12%以上,甚至高達30%-50%,而且都說穩賺不賠。
二、小額收益洗腦  
初期會對投資者下放小利,讓其抱著懷疑的態度少量入金,眼看帳戶不斷漲停,小額提現也是秒到帳,投資者逐漸被麻醉,想都不用想,越投越多。
三、多種手段收割  
資金一旦投入,能贖回多少本金,就得問天打卦。簡單粗暴點的,直接抽掉資金刪號說再見拉黑;稍微有耐心的,忽悠你繼續頻繁交易,從中收取高額手續費等;更有揪心的,後台隨意更改投資數據,讓你買啥虧啥到懷疑人生。
四、榨幹達到極致  
總會有那麼一些投資者頓然醒悟,想要即時登入平台提現停損。通常「登入異常」、「伺服器維修」等都掛嘴邊,對方居然有一百種理由解釋提現失敗的原因。更有甚者,要求再次充值才能啟動提現,當然是肉包子打狗,有去無回。
詐騙狗推會在各種社群平台、Line群、Telegram群、網路搜索引擎上投放大量廣告,在Facebook、instagram、抖音等APP的評論區宣稱掌握各種投資技巧、內幕消息。
超八成受害者是從各種社交平台和騙子互加好友,從而被「賺錢經驗」、「理財講師」、「內幕消息」吸引到各大虛假投資平台。
另外金融交易投資,只要宣稱高獲利,絕對都有鬼,套句業內常說的,真那麼好賺,把家裡值錢的全都賣了,也要來拚,那還需要留給你們去賺。
社交平台、交友軟體出現的帥哥美女,98%都是詐騙,他們會跟你培養感情,帶入投資教你入金,再教你轉帳去他們的「平台」,一旦錢進去就出不來了,提醒大家別輕易受騙。
宣稱掌握各種「投資技巧」、「內幕消息」、「穩賺不賠」、「低成本高回報」的都是詐騙話術!不要輕信,切勿轉帳。
一個平台如果長時間拖延出金或者需要繳納所謂的「稅款」「保證金」,說明平台肯定是有點什麼問題的。交易投資之前一定要多方審核平台的合規性,如果不慎陷入詐騙平台,一定要及時停損!